Acum băncile și companiile fintech vor ști cu precizie unde vă aflați

Publicat 2021-04-15 08:11:34

O nouă lege intrată în vigoare în Mexic luna trecută obligă băncile să cunoască locația utilizatorilor lor în aplicațiile digitale, pentru a le furniza anumite servicii.

Orice utilizator poate refuza acordarea locației dar dacă o face, banca nu îi va permite să folosească aplicația ei. Iar orice tranzacție trebuie făcută direct la sucursale. Una peste alta, este clar că cine vrea să folosească serviciile financiare ale unei bănci, trebuie să accepte ideea că banca trebuie să știe mereu unde se află.

Cu toate acestea, nu ar trebui să vă faceți griji că vă cunosc locația, scrie Entrepreneur.com.

E posibil ca înainte de intrarea în vigoare a acestei legi, aceste aplicații să fi obținut deja locația estimată prin IP. Dar dacă unii cred că sunt ultra supravegheați, există aplicații care permit să modificarea locației pe care o raportează telefonul mobil, pe lângă utilizarea unui VPN pentru a „ascunde” adresa IP.

Dacă decideți să „înșelați” banca cu locația dvs., ar trebui să evitați să vă prefaceți că sunteți în Iran sau Coreea de Nord, țări cu risc ridicat în ceea ce privește prevenirea spălării banilor conform FATF (Traditional Financial Action Task Force), pentru că riscați blocarea conturilor.

Locația este acum o cerință a autorităților bancare pentru a contribui la reducerea spălării banilor (PLD). Iar Fintech trebuie să cunoască și geolocalizarea utilizatorilor.

Dispozițiile generale menționate la art. 58 din Legea pentru reglementarea instituțiilor de tehnologie financiară menționează necesitatea de a cunoaște geolocația utilizatorilor pentru a integra fișierele și cerința de a lua în considerare aceste informații în profilul lor tranzacțional.

Cu alte cuvinte, pentru a determina posibilele riscuri de spălare a banilor și finanțarea terorismului în tranzacții, autoritatea consideră că e important să știe dacă un client care își declară domiciliul în Mexic nu efectuează tranzacții din Iran sau Yemen, ceea ce ar putea genera o alertă.

În general, băncile și Fintech-urile au luat deja în considerare datele de localizare prin IP nu doar pentru PLD, ci și pentru prevenirea fraudei.

De exemplu, cineva care pretinde că locuiește în Mexico City, dar al cărui IP este geolocalizat în Durango, poate reprezenta un risc de furt de identitate. Sau cineva care folosește un VPN, depistabil în majoritatea cazurilor, poate prezenta și un risc.

Există însă temeri că angajații băncii pot afla locația clienților și pot da „ponturi” pentru eventuale jafuri. Dar 99% dintre angajații băncii nu vor avea acces la aceste informații, astfel încât riscul va fi minuscul.

De exemplu, cunoașterea locației utilizatorilor ar putea permite, teoretic, localizarea debitorilor morți, identificarea posibilului furt de identitate sau fraudă, dar și pentru consolidarea auditurilor de fraudă.

Sursa
Economie: Ghinea, despre reforme: Vom tăia pensiile speciale în limitele permise de CCR. Vom indexa pensiile pe obiective statistice, nu din pix VIDEO

Ministrul Investiţiilor şi Proiectelor Europene, Cristian Ghinea, a făcut joi, după şedinţa de Guvern, o serie de precizări privind c...

Economie: Avionul prezidenţial al lui Ion Iliescu, scos la licitaţie în acelaşi timp cu cel al lui Nicolae Ceauşescu FOTO

Una dintre cele mai cunoscute case de licitaţie din România a programat pentru data de 27 mai, ora 18,30, vânzarea prin licitaţie a dou...

Economie: Monopol Google pe piaţa italiană. Compania a fost sancţionată cu 100 milioane de euro de autoritatea pentru concurenţă

Autoritatea a declarat că Google, al cărui sistem de operare Android şi magazin de aplicaţii Google Play domină piaţa italiană, a abu...

Economie: Cum s-a răspândit teoria conspirației legată de microcipurile în vaccinul anti COVID

Rețelele de socializare abundă în teorii ale conspirației care pretind că vaccinurile Covid-19 au ca scop implantarea microcipurilor. U...

Economie: Tesla nu mai acceptă plata în bitcoin. Piața criptomonedelor pierde 365 de miliarde de dolari după anunțul lui Elon Musk

Elon Musk a anunțat pe Twitter că Tesla nu va mai accepta plata în Bitcoin pentru automobile. El și-a motivat decizia prin faptul că ...

Economie: Elon Musk s-a răzgândit: Nu mai acceptă plata în bitcoin pentru vânzările Tesla. Criptomonedele au pierdut teren în doar câteva ore

UPDATE Zi neagră pe piaţa criptomonedelor după anunţul Tesla privind bitcoin...

Economie: Un manager de la Goldman Sachs și-a dat demisia după ce a investit în ciptomoneda Dogecoin

Piața criptomonedelor a luat avânt în ultima perioadă. În timp ce unii regretă că nu au investit în monezile virtuale, alții deja s...

Economie: Previziunile economice de primăvară pentru România: Creştere a PIB cu 5.1% în 2021 şi cu 4.9% în 2022

PIB-ul României va creşte cu 5,1% în 2021 şi cu cu 4.9% în 2022, iar inflaţia va înregistra o uşoară creştere în acest an, urmân...

Economie: Indicele ROBOR la 3 luni rămas miercuri la 1,54%

Indicele ROBOR la 3 luni, în funcţie de care sunt calculate dobânzile la majoritatea creditelor în lei, a rămas miercuri la 1,54%, potr...

Economie: Transportul aerian de călători nu dă semne de recuperare nici în luna aprilie

Transportul aerian de călători nu prezintă semne clare de recuperare nici în luna aprilie a acestui an, arată cele mai recente date tra...

Economie
Andrei Gagea, Director Operațional, back in business l...

Revista CAPITAL a publicat ediția anuală „Top 100 M...

Economie
Sute de angajaţi ai CE Hunedoara au depus cereri de di...

530 dintre cei aproximativ 700 de salariaţi ai Complex...

Economie
Românii au mai puţin de 2 săptămâni până la term...

Declaraţia unică se completează şi se depune, pân...

Economie
Exclusiv pentru ”Top 100 Manageri”! Codin Maticiuc:...

Pentru marele public, numele lui Codin Maticiuc este as...

Economie
Cum văd investitorii, băncile și autoritățile al d...

Firma de avocatură Schoenherr și Asociații SCA a org...

Economie
O altfel de postuniversitară. Mars Leadership Experien...

Arhicunoscuta companie Mars continuă programul său de...

Economie
Războiul care sperie planeta. De aici ar putea porni u...

Israelul se poate mîndri cu o armată performantă, da...

Economie
Fondatorul criptomonedei Ethereum a donat 1,2 miliarde ...

Vitalik Buterin, fondatorul Ethereum, platforma deservi...

Economie
Banca Transilvania a lansat o nouă platformă digital...

Banca Transilvania să dezvolte o soluţie integrată, ...

Economie
Credit ipotecar vs Noua casă. Cum arată piaţa în 20...

Creditarea se revigorează în 2021. Şi programul Noua...

© Copyright 2021 StiriAZ.ro - Stiri din ziare, reviste, ultimele stiri.
Continutul si imaginile stirilor sunt © Copyright-ul site-urilor de la care au fost preluate. StiriAZ.ro nu este raspunzator pentru continutul lor.